一、企業(yè)背景
　　某企業(yè)總部位于境外，致力于在全球推行統一的ERP軟件。該企業(yè)加入了SWIFT組織，成為SWIFT SCORE成員，擁有專屬的SWIFT BEI碼。

　　二、企業(yè)需求分析
　　企業(yè)希望通過SWIFT網絡，以及與銀行的合作，實現總部對中國區(qū)賬戶的遠程監(jiān)控和中國境內資金的統一管理、調度。將全球統一管理和本地獨立運行相結合，支持分支機構本地化經營，分支機構在本地享受優(yōu)質、完整的基礎性金融服務、現金管理服務和咨詢服務。

　　三、方案設計
　　企業(yè)總部、企業(yè)分支機構、合作主辦行和合作協辦行（工行）協調一致，共同建立企業(yè)資金管理平臺，同時合作協辦行提供中國地區(qū)本土現金管理服務。
　　賬戶架構
　　企業(yè)各分支機構分別在工行當地網點開立人民幣結算賬戶和外幣賬戶。
　　SWIFT連接
　　企業(yè)通過SWIFT FILEACT格式向工行發(fā)送支付指令，同時通過FILEACT格式接收工行發(fā)送的對賬單文件。
　　SWIFT FILEACT指令
　　企業(yè)可任意選擇自定義或銀行標準的文件格式發(fā)送和接收指令。

　　四、方案實施效果
　　通過銀企合作，實現指令的自動處理，及時掌握賬戶信息，在全球范圍內實現資金的統一管控，提高資金運作效率。

　　注：本頁面提供信息僅供參考，具體業(yè)務以當地網點的公告與規(guī)定為準。