一、企業(yè)背景
　　某企業(yè)總部位于境外，在中國多個城市均設有子公司或合資公司。企業(yè)希望在境外對中國境內公司的賬戶信息進行實時監(jiān)控，并在合規(guī)的前提下，實現(xiàn)各家分支機構賬戶資金的集中管理。

　　二、企業(yè)需求分析
　　企業(yè)總部負責全球業(yè)務管理和資金管理，希望實現(xiàn)對子公司/合資公司的賬戶信息查詢和資金歸集。

　　三、方案設計
　　總體思路
　　企業(yè)總部與工行建立全球現(xiàn)金管理合作關系，工行對客戶的各類業(yè)務指令進行拆分和處理。工行某個境外機構作為境外主辦行，企業(yè)在國內的各公司就近在當?shù)毓ば虚_立人民幣或外幣賬戶。
　　賬戶信息管理
　　企業(yè)總部可查詢其納入全球現(xiàn)金管理服務范圍內的境內公司賬戶的余額、當日明細和歷史明細等信息。
　　集中付款服務
　　企業(yè)總部可實現(xiàn)各相關賬戶的集中付款，有效管理境內各公司的對外支付。
　　資金集中服務
　　企業(yè)總部指定工行境內某賬戶作為總賬戶，搭建中國區(qū)資金池，實現(xiàn)資金的集中管理。

　　四、方案實施效果
　　企業(yè)通過工行全面綜合的現(xiàn)金管理服務，實現(xiàn)賬戶管理、付款管理和資金集中管理，提高中國境內資金使用效率，優(yōu)化整合業(yè)務流程，降低資金成本。

　　注：本頁面提供信息僅供參考，具體業(yè)務以當?shù)鼐W(wǎng)點的公告與規(guī)定為準。